Vermögen der reichsten Familien: So investieren sie ihr Kapital
Die Vermögensverwaltung durch Family-Offices ist ein wachsender Trend unter den reichsten Familien der Welt. Diese speziellen Büros sind darauf spezialisiert, das Vermögen ihrer Klienten zu verwalten und zu vermehren. Ein Beispiel ist das Family-Office „HQ Trust“, das auf die Familie von Unternehmer Harald Quandt zurückgeht. Seit 1973 verkauft die Familie schrittweise Beteiligungen an deutschen Industrieunternehmen, und seit 1981 wird das Vermögen von der Harald Quandt Holding verwaltet.
„Die Familie Harald Quandt beginnt, Beteiligungen an deutschen Industrieunternehmen ab 1973 schrittweise zu verkaufen.“
Die Beratungsfirma Deloitte schätzt, dass es in Europa etwa 2000 dieser Vermögensverwaltungen gibt. Diese Family-Offices sind nicht nur für die Verwaltung von Vermögen zuständig, sondern auch für die strategische Investition in verschiedene Anlageklassen.
Eine Umfrage der US-Investmentbank Goldman Sachs zeigt, dass 47 Prozent der befragten 245 Family-Offices aus den USA stammen. Zwei Drittel dieser Büros verwalten ein Vermögen von jeweils mindestens einer Milliarde Dollar. Die durchschnittliche Vermögensaufteilung sieht wie folgt aus:
| Anlageklasse | Prozentsatz |
|---|---|
| Aktien | 31% |
| Alternative Anlagen (z.B. Private Equity) | 42% |
| Anleihen | 11% |
| Cash | 12% |
| Rohstoffe | 1% |
Die Aufteilung des Vermögens bleibt im Vergleich zu 2023 relativ konstant. Ein bemerkenswerter Trend ist die zunehmende Investition in Künstliche Intelligenz (KI), die als wesentlicher Treiber von Renditen angesehen wird. Laut Darren Allaway von Goldman Sachs planen 58 Prozent der befragten Family-Offices, in den nächsten zwölf Monaten überwiegend in Technologiewerte zu investieren.
„Künstliche Intelligenz war ein wesentlicher Treiber von Renditen, und wir erwarten weiterhin, dass viel Kapital in Technologiewerte fließt.“
Zusätzlich zeigen einige Family-Offices Interesse an Kryptowährungen, die sie als Absicherung gegen Inflation und spezielle Risikoereignisse betrachten. Diese Entwicklung könnte die Anlagestrategien der vermögenden Familien in den kommenden Jahren erheblich beeinflussen.
Die Beratungsfirma Deloitte schätzte, dass 2019 alle Familien mit einem Family-Office ein Gesamtvermögen von 3,3 Billionen US-Dollar besaßen. Für 2024 wird dieses Vermögen auf 5,5 Billionen US-Dollar geschätzt, mit einer Prognose von fast 10 Billionen US-Dollar bis 2030. Dies zeigt das enorme Wachstum und die Bedeutung von Family-Offices in der globalen Vermögensverwaltung.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Family-Offices eine zentrale Rolle in der Vermögensverwaltung der reichsten Familien spielen und sich zunehmend auf innovative Anlageformen konzentrieren, um ihr Vermögen zu sichern und zu vermehren.
Quellen:
